Anlagestrategien
Erfolgsfaktoren für Ihre Anlage sind ein strukturierter Anlage- und Beratungsprozess sowie eine Palette von bewährten
Produkten und Dienstleistungen, die verschiedene Anlageformen erlauben. Die untenstehende Aufstellung beinhaltet die
klassische Vermögensaufteilung und soll ein Beispiel zur jeweiligen Anlagestrategie darstellen. Zusätzlich können
auch alternative Anlagen, wie z.B. Gold eingesetzt werden.
Festverzinslich
sehr konservativ
Risikoneigung
Risikoprofil und Anlageziel
Vorgeschlagene Anlagestrategie
Vermögenszuteilung (approx. Richt-Bandbreiten)
Kunde zurückhaltend gegenüber Risiken
Keine unnötigen Gefahren für das Vermögen (sichere Anlage)
Zinssatzänderung kann zu Kursschwankung führen
Festverzinslich (sehr konservativ) Vermögen erhalten
Regelmässiger Ertrag durch Zinseingänge
Geldmarkt: 0-20%Obligationen: 80-100%Alternative Anlagen: variabelHaltedauer: mind. 2 Jahre
Einkommen
konservativ
Risikoneigung
Risikoprofil und Anlageziel
Vorgeschlagene Anlagestrategie
Vermögenszuteilung (approx. Richt-Bandbreiten)
Einkommen (konservativ)
Langfristig reale Erhaltung des Vermögens bei kleinen Kursschwankungen
Regelmässiger Ertrag durch Zinseingänge wird durch Dividenden und Kapitalgewinne optimiert
Geldmarkt: 0-20%Obligationen: 68-88%Aktien: 4-20%Alternative Anlagen: variabelHaltedauer: mind. 2 Jahre
Rendite
moderat
Risikoneigung
Risikoprofil und Anlageziel
Vorgeschlagene Anlagestrategie
Vermögenszuteilung (approx. Richt-Bandbreiten)
Kunde ist gegenüber Risiken vorsichtig
Kalkulierbares Risiko um langfristig zusätzlichen Ertrag aus Kapitalgewinnen zu generieren
Zinssatzänderung kann zu Kursschwankung führen
Rendite (moderat)
Renditeorientiertes Portfolio für langfristig realen Vermögenszuwachs bei moderaten Kursschwankungen
Primäre Ertragsquellen durch Zins- und Dividendeneingänge, ergänzt durch Kapitalgewinne
Geldmarkt: 0-20%Obligationen: 55-75%Aktien: 15-35%Alternative Anlagen: variabelHaltedauer: mind. 4 Jahre
Ausgewogen
liberal
Risikoneigung
Risikoprofil und Anlageziel
Vorgeschlagene Anlagestrategie
Vermögenszuteilung (approx. Richt-Bandbreiten)
Kunde nimmt Risiko als Chance wahr
Längerfristig attraktiver Ertrag
Ausgewogenes Portfolio
Langfristig realer Vermögenszuwachs
Kursschwankungen möglich
Erträge durch Zins- und Dividendeneingänge sowie Kapitalgewinne
Geldmarkt: 0-20%Obligationen: 30-60%Aktien: 35-65%Alternative Anlagen: variabelHaltedauer: mind. 6 Jahre
Wachstum
dynamisch
Risikoneigung
Risikoprofil und Anlageziel
Vorgeschlagene Anlagestrategie
Vermögenszuteilung (approx. Richt-Bandbreiten)
Kunde will am Gewinnpotential der Aktienmärkte teilhaben
Kurzfristig grosse Kursschwankungen möglich
Wachstum (dynamisch)
Langfristig bedeutender realer Vermögenszuwachs
Grössere Kursschwankungen möglich
Erträge durch Kapitalgewinne, Zins- und Dividendeneingänge
Geldmarkt: 0-25%Obligationen: 10-40%Aktien: 50-80%Alternative Anlagen: variabelHaltedauer: mind. 8 Jahre
Aktien
offensiv
Risikoneigung
Risikoprofil und Anlageziel
Vorgeschlagene Anlagestrategie
Vermögenszuteilung (approx. Richt-Bandbreiten)
Kunde ist risikofreudig
Langfristige Gewinnchancen
Für langfristig überdurchschnittliche Erträge
Überdurchschnittliche Wertschwankungen möglich
Aktien (offensiv)
Risikoreichste Anlagestrategie
Langfristig grossen realen Vermögenszuwachs
Überwiegend Aktien (pot. grosse Kursschwankungen)
Kapitalgewinne und Devisenbewegungen sind hauptsächlicher Ertrag
Geldmarkt: 0-25%Obligationen: 0-25%Aktien: 75-100%Alternative Anlagen: variabelHaltedauer: mind. 10 Jahre
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